基金投资者画像出炉: 30-45岁是主力,亏损3-5成最焦虑
发布日期: 2022-01-10 23:40:11 来源: 扬子晚报

近日,中国证券投资基金业协会公布《全国公募基金市场投资者状况调查报告(2020年度)》(简称“报告”)。与2019年数据相比,主力人群30~45岁投资者大致保持不变。单只公募基金持有期为1到3年的个人投资者占比最大,为34.9%。基金亏损在10%以下时,仅有7.9%的投资者出现明显焦虑,亏损超过10%则焦虑者的比例迅速上升到34.1%,亏损在30%~50%时出现焦虑的投资者比例最多,为35.1%。

扬子晚报/紫牛新闻记者   马燕

30岁-45岁是投资者主力

广东、北京、上海聚集全国1/3投资者

据官网,1月7日,中国证券投资基金业协会公布报告。报告包括两部分:基于个人投资者问卷调查回收的84807份个人投资者的主观意愿数据,完成个人投资者的调查结果分析;基于机构投资者问卷调查回收的409份机构投资者的主观意愿数据,完成机构投资者的调查结果分析。

图源 中国证券投资基金业协会官网 

报告显示,截至 2020 年底,全国公募基金场外和场内投资者保持整体上涨趋势。公募基金稳定发挥普惠金融功能,服务大众理财和实体经济发展的价值充分显现。

个人投资者篇的调查数据均来自于中国证券投资基金业协会组织实施的包括160余家单位参与的个人投资者问卷调查。本次调查问卷回收时间为2021年7月14日至8月10日,共回收个人投资者问卷84807份,数据统计分析时根据性别和年龄对少数样本进行加权处理,加权后样本总量为 83628。

从接受调查的个人投资者画像来看,男女保持平衡结构相对稳定;30-45岁投资者最多,年龄分布均匀;超九成个人税后年收人在50万元以下;广东、北京、上海聚集全国投资者约三分之一。

图源 中国证券投资基金业协会官网 

广东、北京、上海占比均在 9%以上,三地投资者占比总计达到 35.4%。广东是本次调查中个人投资者常住地最为集中的地方,占比 13.9%。江苏(6.4%)、浙江(5.5%)、河北(5.0%)、山东(4.7%)、河南(4.3%)、湖北(3.5%)、山西(3.2%)、四川(3.0%)8 个省份合计占比 35.6%。

资金来源主要是新增收入和存款

持有1到3年的投资者占比最大

公募基金资金来源主要是新增收入和存款。个人投资者投资公募基金的主要资金来源为“从存款转入”、“新增收入”,分别有 76.3%和 74.5%的投资者符合此选项;“从银行理财产品转入”以及“从股票转入”为次选择,分别有 37.6%、35.8%的投资者选择;另有 15.7%和 15.0%的投资者资金来源于“从债券转入”以及“其他”渠道;从期货、期权等金融衍生品、保险产品、信托产品、私募证券或私募股权基金等渠道转入的比例均不超过 7%。

股票型基金被超过七成接受调查的个人投资者(74.1%)选择为公募基金主要投资品种,54.8%选择混合型基金,股票型和混合型基金较为突出。

从总体来看,单只公募基金持有期为1到3年的个人投资者占比最大,为34.9%。平均持有时间为3年到5年和5年以上的个人投资者的比例分别为11.5%和 9.6%。以上持有单只公募基金平均时间在一年以上的投资者总计占比 56.0%。

图源 中国证券投资基金业协会官网 

约九成投资者基本达到或超过预期

近七成在亏损10%-50%时明显焦虑

在公募基金投资中,盈利与心理预期基本保持一致的个人投资者占比近七成:盈利达到预期的比例为 40.2%,虽然没有达到预期但相差不大的比例为33.2%。另外还有 15.8%的投资者表示收获了超过预期收益的盈利,以上三者(超过预期、达到预期、未达到预期但与预期差距不大)合计为 89.2%。仅有 10.8%的投资者表示收益未达到预期且相差较大,在所有被调查的投资者中占比最少。

调查数据显示,基金亏损在 10%以下时,仅有 7.9%的投资者出现明显焦虑,但亏损超过 10%则焦虑者的比例迅速上升到 34.1%,总体而言亏损在 30%-50%时出现焦虑的投资者比例最多,为 35.1%。亏损 10%-50%时会出现明显焦虑的投资者比例为 69.2%,这与去年的调查数据(67.2%)基本一致,可见由基金亏损所致的焦虑心理在投资者中间也有着相对稳定的模式。

【基金有风险,投资需谨慎】


校对 王菲

关键词: 协会 投资 出炉 投资者 证券 个人 亏损 主力 画像 基金

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